T. lutescens có phạm vi phân bố rộng rãi trên khắp Ấn Độ Dương - Thái Bình Dương.

Ở Ấn Độ Dương, T. lutescens được ghi nhận dọc theo bờ biển Oman và Yemen, trải dài đến Bắc Somalia, bao gồm Seychelles; từ bờ biển Nam Ấn Độ và Sri Lanka, trải dài về phía đông đến quần đảo Mergui; phía nam đến đảo Giáng Sinh và quần đảo Cocos (Keeling), xa hơn nữa là đến bờ biển bang Tây Úc[1].

Ở Thái Bình Dương, T. lutescens được ghi nhận dọc theo bờ biển miền trung Việt Nam trở vào nam và quần đảo Trường Sa; quần đảo Sunda Nhỏ và Tây Papua (Indonesia); từ Philippines ngược lên phía bắc đến đảo Đài Loan và Nam Nhật Bản; ở phía đông, T. lutescens xuất hiện trên vùng biển bao quanh các đảo quốc và quần đảo thuộc châu Đại Dương (bao gồm cả quần đảo Hawaii); xa nhất ở phía nam là đến Bắc New Zealand, bao gồm cả quần đảo Kermadec[1].

T. lutescens sống gần các rạn san hô viền bờ cũng như trong các đầm phá, trên nền đáy cát và đá sỏi ở độ sâu đến 30 m[3].